شاید بتوان تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری را یکی از مهم‌ترین و حساس‌ترین تصمیمات هر کسی در طول زندگی دانست. افراد برای کسب درآمد و رفاه بیشتر، پرداخت هزینه‌های زندگی، اتفاقات غیرمنتظره و غیره نیاز دارند تا در کنار درآمد خود به فکر سرمایه‌گذاری نیز باشند. بازارها و گزینه‌های مختلف زیادی وجود دارد که افراد برای سرمایه‌گذاری خود انتخاب می‌کنند. بازار مسکن، طلا، ارز، سهام و غیره از این دست گزینه‌ها هستند. مدیریت دارایی، گزینه جدید سرمایه‌گذاری است که اخیراً مورد توجه قرارگرفته و توانسته جای خود را میان سرمایه‌گذاران باز کند. برای بسیاری از افراد شاید درک عمیقی از فعالیت مدیریت دارایی و در کل سرمایه‌گذاری وجود نداشته باشد. همچنین دانش و تجربه کمی بین سرمایه‌گذاران فعال در بازار سرمایه وجود دارد که سبب شکاف بین بازده‌های کسب‌شده در سرمایه‌گذاری‌ها می‌شود. شناخت سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی کمک می‌کند تا افراد بتوانند آگاهانه‌تر و بهتر درباره گزینه‌های سرمایه‌گذاری تصمیم بگیرند و با اطمینان بیشتری سرمایه خود را چند برابر کنند.

تشکیل سبد سرمایه گذاری ( پورتفولیو) و کاهش ریسک سرمایه گذاری